Как проверить, не используют ли мой паспорт для денежных переводов

Единого реестра всех переводов по паспорту нет, но проверить, не открыты ли на вас счета, кошельки и кредиты, можно через налоговую службу, бюро кредитных историй и Госуслуги. Если окажется, что паспортными данными пользуются без вашего ведома, это может быть основанием для уголовной ответственности.

Что говорит закон

• Статья 86 НК РФ — банки сообщают в налоговую об открытии счетов и электронных кошельков граждан; сведения о своих счетах можно получить в личном кабинете налогоплательщика.
• Статья 8 Федерального закона «О кредитных историях» — гражданин вправе бесплатно получать кредитный отчёт в каждом бюро кредитных историй (дважды в год), а список бюро можно узнать через Госуслуги.
• Федеральный закон № 115-ФЗ — переводы без открытия счёта требуют идентификации клиента, поэтому у организации, проводившей перевод, должны остаться данные документа.
• Ответственность виновных: статья 159 УК РФ (мошенничество), статья 327 УК РФ (использование поддельного документа), статья 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей; ответственность за передачу и использование чужих карт и счетов в последние годы ужесточалась), а также статья 13.11 КоАП РФ за незаконную обработку персональных данных.

Возможные варианты действий

1. Запросить сведения о своих счетах в личном кабинете ФНС и кредитные отчёты в бюро кредитных историй.
2. Установить на Госуслугах самозапрет на кредиты — он не позволит оформить новые займы на ваше имя.
3. Если паспорт был утерян, заявить об утрате в МВД и получить новый — тогда старый будет числиться недействительным; если копия паспорта попадала к посторонним, внимательнее следить за кредитной историей.
4. Если найдутся незнакомые счета или операции, написать в банк заявление о закрытии счетов и спорных операциях, а в полицию — заявление о преступлении с приложением выписок.

Что подготовить

• паспорт и сведения о его прежней утрате или замене;
• справку о счетах из ФНС и кредитные отчёты;
• выписки или уведомления о подозрительных операциях.

Многое зависит от того, есть ли конкретные признаки чужих операций: уведомления от банков, требования налоговой, письма о долгах. Если они появились, с документами стоит обратиться к юристу, чтобы правильно составить заявления в банк и полицию.