Мошенничество в Instagram с умножением денег: как вернуть переводы

Схема с обещанием «умножить деньги за три дня» по признакам похожа на мошенничество или финансовую пирамиду. Каждому пострадавшему стоит обратиться в полицию, лучше одновременно и с общим описанием схемы. Если деньги прошли через вашу карту, важно сразу дать объяснения и не распоряжаться полученными средствами, чтобы вас не сочли участником схемы.

Что говорит закон

• Статья 159 УК РФ — мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием; крупный размер и совершение группой лиц отягчают ответственность.
• Статья 172.2 УК РФ — организация деятельности по привлечению денежных средств, при которой выплата дохода производится за счёт средств других вкладчиков (финансовая пирамида).
• Статьи 141 и 144 УПК РФ — заявление о преступлении принимается в любом отделе полиции; проверка — до 3 суток с продлением до 30.
• Статья 1102 ГК РФ — получатель, у которого нет оснований удерживать деньги, обязан вернуть их как неосновательное обогащение.
• Статья 44 УПК РФ — в уголовном деле потерпевшие могут заявить гражданский иск о возврате денег.

Возможные варианты действий

1. Каждому пострадавшему подать в полицию заявление о мошенничестве с указанием суммы, даты перевода, реквизитов карты получателя и ссылок на аккаунт. Можно подать и коллективное заявление — это помогает объединить материалы в одно дело.
2. Сразу сообщить в банк о переводе мошеннику и попросить заблокировать операции по карте получателя. Добровольный перевод банк, как правило, не возвращает, но информация передаётся в Банк России.
3. Если вы сами являетесь держателем карты, на которую поступали деньги, — не снимать и не пересылать их дальше без согласования со следствием, дать объяснения в полиции.
4. Подать иск о взыскании неосновательного обогащения к получателю; если личность неизвестна, суд может запросить сведения о владельце карты у банка.
5. Пожаловаться на аккаунт администрации соцсети и сохранить его страницы до удаления.

Что подготовить

• выписки и квитанции о переводах;
• скриншоты публикаций и переписки с организатором;
• список пострадавших с суммами и контактами;
• номер карты получателя и данные, которые показывает банк при переводе.

Исход зависит от того, удастся ли установить организатора и сохранились ли деньги на счетах. Если вы оказались между пострадавшими и получателем средств, лучше заранее обратиться к адвокату, чтобы правильно выстроить свою позицию.