Предложение обналичивать чужие деньги через свои карты

Нет, это незаконно. Описанная схема — типичный набор «дропов»: через карты посторонних людей проводят деньги, чаще всего похищенные у граждан мошенниками, а затем обналичивают и выводят. Человек, который принимает переводы и снимает деньги, рискует уголовной ответственностью, блокировкой счетов и взысканием всех полученных сумм.

Что говорит закон

• Статья 159 УК РФ (мошенничество) и связанные с ней составы: участие в выводе похищенных денег может быть расценено как соучастие.
• Статья 174 УК РФ устанавливает ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств, приобретённых другими лицами преступным путём.
• Статья 187 УК РФ предусматривает ответственность за неправомерный оборот средств платежей. С конца 2024 года в неё внесены изменения, прямо направленные против передачи своих карт и доступа к счетам третьим лицам за вознаграждение.
• Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов обязывает банки блокировать подозрительные операции; Банк России ведёт базу случаев переводов без согласия клиента, и попавшие в неё ограничиваются в дистанционном обслуживании.
• По статье 1102 ГК РФ пострадавшие вправе взыскать с владельца карты полученные деньги как неосновательное обогащение.

Возможные варианты действий

1. Не соглашаться на подобные предложения и не передавать никому свои карты, логины и коды.
2. Если на ваш счёт уже поступили чужие деньги, не снимать их, а сообщить в банк и, как вариант, подать заявление в полицию.
3. Если вы получили такое предложение, можно сообщить о нём в полицию, приложив переписку.

Что подготовить

• скриншоты переписки и контактов отправителя предложения;
• выписки по счетам, если операции уже были.

Ссылки на «деньги из Евросоюза» и «арестованные средства компании» ничего не меняют: законная организация не обналичивает деньги через карты частных лиц за процент. Если операции по вашим картам уже проводились, ситуацию стоит как можно скорее обсудить с адвокатом.