Знакомая из интернета просит принять перевод на ваш счёт

Описанная история очень похожа на известную мошенническую схему: «военный врач» или «сотрудница миссии ООН» знакомится по переписке и просит помочь с переводом денег. Обычно дальше просят оплатить «комиссию», «налог» или «страховку» перевода, либо используют счёт доверчивого человека для проведения чужих, часто преступных денег. Соглашаться на это не стоит.

Что говорит закон

• Обман с целью получить деньги — мошенничество (ст. 159 УК РФ); в такой ситуации вы потенциальный потерпевший.
• Если через ваш счёт проведут деньги, полученные преступным путём, вас могут проверять на причастность к легализации (ст. 174 УК РФ). Даже при отсутствии умысла придётся объясняться с банком и правоохранительными органами.
• В 2025 году в ст. 187 УК РФ введена ответственность за передачу третьим лицам доступа к своей банковской карте или счёту и за проведение по ним операций в интересах других лиц (так называемое дропперство). Практика по этим нормам только складывается.
• Банки по Закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации…» обязаны отслеживать сомнительные операции и вправе приостанавливать их и блокировать доступ к счетам.
• Никакого «создания нерезидента на ваше имя» закон не предусматривает: физическое лицо, постоянно живущее в России, является резидентом в валютном смысле (ст. 1 Закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании…»).

Возможные варианты действий

1. Прекратить переписку, не отправлять копию паспорта, данные карт, коды из СМС и не переводить деньги ни под каким предлогом.
2. Если какие-то данные уже переданы, сообщить банку, при необходимости заменить карту и установить самозапрет на кредиты через Госуслуги.
3. Если от вас уже требовали деньги или вы что-то перевели, подать заявление в полицию, приложив переписку и реквизиты.
4. Можно сообщить о подозрительной анкете администрации сайта знакомств или мессенджера.

Что сохранить

• Скриншоты переписки, профили, присланные фотографии и «документы».
• Реквизиты, на которые предлагали переводить деньги.

Если по вашему счёту уже прошли незнакомые поступления или банк его заблокировал, лучше не совершать никаких операций с этими деньгами и обратиться к юристу лично — важно правильно объяснить банку и следствию происхождение средств и свою роль.