Юридическая компания обещает вернуть деньги от брокера-мошенника

Вернуть деньги, переведённые фиктивному брокеру, иногда удаётся, но гарантировать это не может никто. Чаще всего шансы есть, когда деньги ушли недавно и через банк или платёжную систему, а получатель известен. Обещания «гарантированного возврата» за предоплату — частый признак повторного мошенничества, когда пострадавших обманывают второй раз.

Что говорит закон

• Статья 159 УК РФ устанавливает ответственность за мошенничество. Заявление о преступлении подаётся в полицию; в рамках уголовного дела можно заявить гражданский иск о возмещении ущерба (статья 44 УПК РФ).
• Статья 1102 ГК РФ: лицо, без оснований получившее деньги, обязано их вернуть. Если известен получатель перевода, к нему можно предъявить иск о неосновательном обогащении.
• Федеральный закон «О национальной платёжной системе» устанавливает правила о переводах без согласия клиента. Если перевод совершён самим клиентом по просьбе мошенников, банк, как правило, вернуть деньги не обязан, но может приостановить подозрительные операции.
• Деятельность брокеров в России требует лицензии Банка России. Отсутствие лицензии подтверждает, что организация действовала незаконно.

Возможные варианты действий

1. Подать заявление о мошенничестве в полицию, приложив все платёжные документы и переписку. Если вы за рубежом, заявление можно подать через представителя или в электронной форме.
2. Сообщить в банк, через который шли переводы, и попросить сведения о получателях.
3. Направить обращение в Банк России: он ведёт список компаний с признаками нелегальной деятельности.
4. Если получатель денег установлен, рассмотреть иск о неосновательном обогащении.
5. Перед договором с юридической компанией проверить её реальное существование, отзывы, адрес. Не платить крупную предоплату за «гарантированный возврат» и не передавать данные карт и доступ к банку.

Что подготовить

• выписки и чеки по всем переводам;
• переписку и записи разговоров с брокером;
• сведения о сайте или приложении, через которые шла «торговля».

Многое зависит от способа перевода, давности и того, удастся ли установить получателя. Прежде чем платить посредникам, стоит показать документы независимому юристу, которого вы выбрали сами, а не того, кто сам вышел на связь.