Платный код нерезидента для перевода денег из банка США

Ситуация очень похожа на распространённую мошенническую схему: человеку открывают «счёт в иностранном банке» с деньгами, а для вывода средств требуют оплатить «код», «налог» или «разрешение». Настоящие банки не продают клиентам коды доступа к их же деньгам, поэтому платить не стоит, пока вы не проверили банк через официальные источники.

Что говорит закон

• Статья 159 УК РФ (мошенничество): хищение чужого имущества путём обмана или злоупотребления доверием. Требование оплатить несуществующий «код» для вывода средств — типичный признак такого обмана.
• Федеральный закон № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»: резиденты России могут иметь счета в зарубежных банках, но обязаны уведомлять налоговую об открытии счёта и в ряде случаев отчитываться о движении средств. Никаких платных «кодов нерезидента» российское законодательство не предусматривает.
• Переводы из банков США в Россию сейчас действительно затруднены санкционными ограничениями, но реальный банк в таком случае просто отказывает в операции, а не предлагает купить разрешение.
• Статья 141 УПК РФ: заявление о преступлении можно подать в полицию устно или письменно, его обязаны принять.

Возможные варианты действий

1. Ничего не платите и не сообщайте посторонним данные своих карт, коды из СМС и пароли.
2. Проверьте, существует ли этот банк и откуда у вас «счёт»: если вы его не открывали лично, а ссылку прислал знакомый из интернета или «брокер», это почти наверняка мошенники.
3. Если уже платили, сохраните переписку, реквизиты и чеки и подайте заявление в полицию по месту жительства или через портал МВД.
4. Если деньги ушли с российской карты, сразу сообщите своему банку о несанкционированной или мошеннической операции.
5. Если счёт в США действительно открывали вы, свяжитесь с банком только по контактам с его официального сайта, а не по ссылкам из писем.

Что подготовить

• скриншоты сообщений «банка» и переписки;
• сведения о том, как и когда был открыт счёт;
• платёжные документы, если вы уже что-то переводили.

Многое зависит от того, как появился этот счёт и платили ли вы уже кому-то. Если есть потери, с документами стоит обратиться в полицию и к юристу как можно скорее.